Đầu tư chứng khoán theo nhịp định kỳ qua quỹ và ETF
Với người không muốn chọn thời điểm, có một hướng đi đều đặn: đầu tư định kỳ một khoản cố định theo tháng hoặc quý, thường gọi là trung bình giá hay DCA. Hướng này giảm rủi ro mua đúng lúc giá cao, và nó chạy được trên cả ETF lẫn quỹ mở, nhưng hai nơi thực hiện khác nhau. Các chiến lược nói chung thì xem phương pháp trung bình giá DCA.
Chạy DCA trên quỹ mở
Quỹ mở không niêm yết, bạn đặt lệnh trực tiếp qua công ty quản lý quỹ, giá xác định theo NAV cuối ngày, và thanh toán theo quy trình của quỹ. Cấu hình này khớp tự nhiên với việc đóng góp định kỳ: không có giá trong phiên nên không có gì để cân nhắc về thời điểm trong ngày, mỗi kỳ bạn chỉ chuyển một khoản cố định. Lô giao dịch tối thiểu theo quy định từng quỹ, nên khoản đóng góp có thể linh hoạt hơn so với mua trên sàn. Với người muốn góp một khoản cố định mỗi tháng mà khoản đó không tròn theo lô, đây là điểm thuận tiện đáng kể.
🔗 Xem thêm: Ba khối kiến thức cần có khi bắt đầu học chứng khoán
Đóng góp định kỳ giúp giảm rủi ro chọn sai thời điểm mua
Chạy DCA trên ETF
ETF niêm yết, chứng chỉ quỹ mua bán trên sàn trong giờ giao dịch với lô tối thiểu 100 đơn vị trên HoSE và thanh toán theo chu kỳ T+2 như cổ phiếu. Nghĩa là mỗi kỳ bạn phải đặt một lệnh thật, và khoản đóng góp phải đủ để mua ít nhất một lô. Bù lại, bạn thấy giá suốt phiên và có iNAV được công bố liên tục để đối chiếu giá trên sàn với giá trị tài sản bên trong, thứ quỹ mở không có. Việc đối chiếu này có ích thật: nếu giá trên sàn đang cao hơn iNAV thì bạn đang trả thêm phần chênh, và với một kế hoạch góp đều nhiều năm thì phần chênh lặp lại mỗi kỳ.
🔗 Xem thêm: Đọc bảng giá là bài đầu tiên khi học chứng khoán
Chi phí và cách quản lý danh mục
ETF quản lý thụ động, mô phỏng một chỉ số tham chiếu nên chi phí quản lý thường thấp hơn quỹ chủ động; quỹ mở thì tùy chiến lược từng quỹ. Với một kế hoạch chạy nhiều năm, phần chênh chi phí này tích lại thành con số đáng để ý, nên nó đáng được xét cùng với sự thuận tiện. Tóm lại là chọn giữa hai thứ: ETF cho bạn chi phí thấp cùng quyền giao dịch trong phiên nhưng buộc mua theo lô; quỹ mở cho bạn nhịp đơn giản nhưng không có tham chiếu trong phiên. Phần chuẩn bị tài khoản thì xem bước mở tài khoản trước khi đóng góp định kỳ.
NAV cuối ngày là cách quỹ mở xác định giá
🔗 Xem thêm: Bốn sai lầm hay gặp khi mới học chứng khoán
Kết luận
DCA chạy được trên cả hai: quỹ mở theo NAV cuối ngày và lịch của quỹ, ETF theo lệnh trên sàn với lô 100 đơn vị, T+2 và có iNAV. Điểm chung là cả hai loại bỏ việc chọn thời điểm, thứ vốn chiếm phần lớn thời gian của nhà đầu tư mới.
🔗 Xem thêm: Phái sinh đứng ở đâu giữa các nhóm sản phẩm chứng khoán
Minh hoạ: đầu tư chứng khoán
Nội dung mang tính tham khảo, không phải khuyến nghị đầu tư.
#dca #etf #quymo #vpbanks